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中國碳金融市場發(fā)展前景分析
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http://m.china-zesir.com 發(fā)稿日期:2009-7-28
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2009年新疆保險市場調(diào)研及企業(yè)競爭力分析報告 【出版日期】 2009年7月 【報告頁碼】 350頁 【圖表數(shù)量】 150個 【印2009年四川保險市場調(diào)研及企業(yè)競爭力分析報告 【出版日期】 2009年7月 【報告頁碼】 350頁 【圖表數(shù)量】 150個 【印2009-2012年中國證券業(yè)投資分析及深度研究咨詢報 2008年以來，中國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展經(jīng)受了近幾年最為嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)和重大考驗。盡管國際經(jīng)濟(jì)形勢發(fā)生了2009年中國證券行業(yè)研究報告 本報告旨在為有意投資證券行業(yè)的投資者服務(wù)，報告對證券行業(yè)2008年的運(yùn)行情況進(jìn)行了詳盡的描述所謂碳金融，就是指服務(wù)于旨在減少溫室氣體排放的各種金融制度安排和金融交易活動，主要包括碳排放權(quán)及其衍生品的交易和投資、低碳項目開發(fā)的投融資以及其他相關(guān)的金融中介活動。
根據(jù)《京都議定書》的規(guī)定，中國作為非附件I國家，在2012年之前不需承擔(dān)溫室氣體的減排任務(wù)，但中國可以以發(fā)展中國家的身份參與清潔發(fā)展機(jī)制（CDM）下項目的開發(fā)。這種情況決定了中國目前的碳金融業(yè)務(wù)主要為CDM項目的投融資以及相關(guān)的金融中介服務(wù)。
目前，中國的商業(yè)銀行也開展了碳金融有關(guān)業(yè)務(wù)，推出了CDM項目融資和掛鉤碳交易的結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品等業(yè)務(wù)和產(chǎn)品：在項目融資方面，比較有代表性的是興業(yè)銀行，該行與國際金融公司（IFC）開展合作，截至2009年3月，全行34家分行全部發(fā)放了節(jié)能減排項目貸款業(yè)務(wù)，共支持全國91個節(jié)能減排項目，融資金額達(dá)到35.34億元；而中國銀行和深圳發(fā)展銀行則先后推出了收益率掛鉤海外二氧化碳排放額度期貨價格的理財產(chǎn)品。
中國碳金融市場的發(fā)展前景十分廣闊，預(yù)示著巨大的金融需求和盈利商機(jī)。具體來看，中國商業(yè)銀行目前開展碳金融業(yè)務(wù)有以下幾個方面的重要意義：
第一，促進(jìn)中國經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。商業(yè)銀行信貸投向應(yīng)逐漸向符合CDM項目要求的領(lǐng)域和行業(yè)傾斜，帶動中國CDM項目的發(fā)展，以實現(xiàn)短期保持經(jīng)濟(jì)增長和長期轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的雙重目標(biāo)的有機(jī)結(jié)合。此外，通過促進(jìn)低碳經(jīng)濟(jì)的發(fā)展以帶動實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展并逐漸擺脫危機(jī)已成為當(dāng)前各國的共識，中國通過發(fā)展CDM項目，尤其是水能、風(fēng)能和太陽能等項目無疑可以帶動中國新能源行業(yè)的發(fā)展，順應(yīng)國際經(jīng)濟(jì)發(fā)展的潮流。
第二，推動商業(yè)銀行經(jīng)營戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。首先，CDM項目中蘊(yùn)含著對金融中介服務(wù)巨大的需求，商業(yè)銀行通過提供融資租賃、財務(wù)顧問、資金賬戶管理、基金托管等業(yè)務(wù)，可以拓寬中間業(yè)務(wù)收入來源，逐步優(yōu)化商業(yè)銀行的收入結(jié)構(gòu)；其次，碳金融作為一項全新的業(yè)務(wù)，客觀要求商業(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)運(yùn)作模式、金融產(chǎn)品服務(wù)和風(fēng)險管理方式，因而可以促進(jìn)中國的商業(yè)銀行創(chuàng)新能力的提升；再次，CDM項目往往需要兩個甚至多個國家的金融機(jī)構(gòu)之間合作，中國的商業(yè)銀行可以借此提高參與國際業(yè)務(wù)的議價技巧，加強(qiáng)與國際金融機(jī)構(gòu)之間的業(yè)務(wù)往來，不斷積累國際化經(jīng)營的經(jīng)驗。
第三，樹立良好的社會形象。事實上，碳金融業(yè)務(wù)與中國的商業(yè)銀行已經(jīng)開展的綠色信貸是相輔相成的，而且與綠色信貸相比，碳金融業(yè)務(wù)的社會效益更具有客觀的衡量標(biāo)準(zhǔn)和更為堅實的制度保障。
第四，有利于中國商業(yè)銀行的可持續(xù)發(fā)展。目前，中國商業(yè)銀行開展碳金融業(yè)務(wù)，一方面挖掘現(xiàn)有合作框架下的巨大商機(jī)，另一方面則同時實現(xiàn)了人才的儲備和經(jīng)驗的積累，為應(yīng)對未來碳金融業(yè)務(wù)模式的任何可能改變進(jìn)行必要的前期準(zhǔn)備工作。全球最大的溫室氣體排放國的事實決定了中國碳金融巨大的市場空間，商業(yè)銀行進(jìn)行必要的準(zhǔn)備具有十分重要的戰(zhàn)略意義。
第五，提升中國商業(yè)銀行的國際競爭力。與國外金融機(jī)構(gòu)相比，碳金融業(yè)務(wù)是中國商業(yè)銀行的一個短板，直接制約了中國商業(yè)銀行相關(guān)業(yè)務(wù)的開展。因此，中國商業(yè)銀行如果不能順應(yīng)這種趨勢和潮流，進(jìn)而及時改變經(jīng)營戰(zhàn)略、積極開拓碳金融業(yè)務(wù)，就會直接導(dǎo)致中國商業(yè)銀行喪失在未來國際金融領(lǐng)域開展業(yè)務(wù)的基本技能，也不利于中國商業(yè)銀行國際競爭力的提高，將嚴(yán)重制約中國商業(yè)銀行國際化經(jīng)營的步伐。
盡管中國商業(yè)銀行的碳金融業(yè)務(wù)有著廣闊的市場前景和發(fā)展空間，但是，目前中國商業(yè)銀行并沒有廣泛而深入地介入其中，開展的業(yè)務(wù)模式也相對單一。具體分析，主要是因為存在著四大制約：一是商業(yè)銀行對碳金融業(yè)務(wù)的認(rèn)識不足。二是商業(yè)銀行相關(guān)機(jī)構(gòu)和人才的缺失。三是碳金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險較大。四是政策激勵措施不足。
當(dāng)前，碳金融已經(jīng)成為全球金融機(jī)構(gòu)競爭的新領(lǐng)域，中國商業(yè)銀行拓展碳金融業(yè)務(wù)已是大勢所趨。對此，需要從商業(yè)銀行自身和外部政策環(huán)境兩個方面進(jìn)行努力，解除制約中國碳金融發(fā)展的主要障礙，促進(jìn)中國商業(yè)銀行碳金融業(yè)務(wù)的開展。
在商業(yè)銀行層面上，首先需要轉(zhuǎn)變觀念、主動進(jìn)行機(jī)構(gòu)的健全和人才的培養(yǎng)。其次，需要大力創(chuàng)新、積極拓展碳金融業(yè)務(wù)模式。第三，控制風(fēng)險、確保碳金融業(yè)務(wù)穩(wěn)健開展。第四，靈活經(jīng)營、積極應(yīng)對未來碳金融業(yè)務(wù)模式的改變。
在政策環(huán)境層面上，一是要制定激勵機(jī)制、推動碳金融發(fā)展。二是完善法律法規(guī)、規(guī)范碳金融發(fā)展。三是構(gòu)建交易平臺、統(tǒng)一碳交易市場。目前，可在北京環(huán)境交易所、上海環(huán)境能源交易所、天津排放權(quán)交易所成立并發(fā)展的基礎(chǔ)上，著手推進(jìn)交易所制度的完善，促進(jìn)參與主體范圍的不斷擴(kuò)大。四是培育中介機(jī)構(gòu)、促進(jìn)碳金融開展。（作者：王元龍）
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